Проект СБП внес существенные изменения в работу банковской системы. Теперь внутрибанковские и межбанковские операции занимают около 15 секунд. При этом граждане могут отправлять переводы бесплатно. А еще недавно за это удерживалась комиссия. Отправлять деньги можно на свой счет или на карту посторонним людям. К платежному сервису подключено более 200 организаций.
В их числе и Сбербанк. Система быстрых платежей доступна круглосуточно. Остается разобраться, как отправить деньги по номеру телефона.
СБП в Сбербанке
Условия осуществления переводов в рамках СБП
Руководство по подключению
Лимиты и комиссия
Какую сумму можно перевести
Комиссия за перевод
Как узнать, что получателю пришли деньги
Можно ли делать переводы с кредитных карт
Как отменить перевод
Трудности при подключении системы быстрых платежей
Версии телефона для доступа к функционалу СБП
Какие банки участвуют в СБП
Как отключить систему быстрых платежей
Достоинства и недостатки СБП Сбербанк
Вопросы и ответы
Заключение
СБП в Сбербанке
Система быстрых платежей – это совместный проект Центробанка России и НСПК. Онлайн-сервис позволяет сократить время операций внутри банка или между двумя разными организациями. Раньше деньги могли находиться в банке от 1 до 5 дней. Сегодня перевод доставляется практически сразу.
Как подключить СБП в Сбербанк Онлайн
Сбербанк России является участником проекта. Его клиенты могут подключиться к СБП через интернет-банк.
Технология стала полезной не только для физлиц, но и для организаций. Граждане могут бесплатно отправлять деньги и оплачивать товары с помощью QR-кода, а юридические лица снизить расходы на комиссиях за поступление платежей от покупателей (клиентов). Денежные операции осуществляются в российской валюте. Переводить доллары или евро нельзя.
Платежный сервис соответствует международным стандартам безопасности. Аналогичные проекты давно используют в других странах (Польша, Италия, Китай).
Условия осуществления переводов в рамках СБП
Вначале нужно проверить список банков участников проекта. Действие можно выполнить на сайте СБП. Пользователю необходимо нажать вкладку «Банки-участники» и изучить список организаций, которые подключились к системе. Найти конкретный банк можно путем ввода его названия в строку поиска.
Следующий этап – подключение к платежному сервису. Это можно сделать в настройках личного кабинета. Естественно, пользователь должен быть клиентом Сбербанка. Доступ к услуге можно получить только со смартфона.
Возможности личного кабинета – граждане могут проверять баланс счета, переводить деньги, оплачивать жилищно-коммунальные услуги, рассчитываться за покупки, осуществлять звонки в банк и подавать заявки на кредиты. А также обращаться в службу поддержки или искать ближайшие банкоматы.
Скачать приложение «Сбербанк Онлайн» можно в магазине «Google Play» или «App Store». Все зависит от ОС смартфона – Android или iOS.
Как подключить СБП в Сбербанк Онлайн на телефоне Андроиде ?
На странице магазина нужно нажать вкладку «Установить» и дождаться загрузки приложения на мобильное устройство. При желании можно изучить возможности мобильного-банкинга.
Далее, нужно пройти авторизацию в системе и начать использовать мобильное приложение. Вход в учетную запись осуществляется по логину и паролю.
Тарифы
В Сбербанке действуют разные тарифы на денежные операции. При этом многое зависит от суммы платежа, выбранного банка и способа отправки денег.
Например, транзакции через СБП в пределах месячных лимитов производятся бесплатно. За превышение лимита начисляется комиссия.
Переводы с карты на карту клиентам Сбербанка до 50 тыс. руб. можно делать без комиссии. Операции между своими счетами осуществляются бесплатно и без ограничений по сумме транзакции в сутки.
Руководство по подключению
Пользователю нужно открыть приложение «Сбербанк…», зайти в «Профиль» > «Настройки» > «СБП» > «Подключение к СБП». При активации платежного сервиса необходимо дать согласие на обработку личных данных. Затем нужно подключить «Входящие» и «Исходящие переводы». После этого можно будет отправлять деньги через онлайн-сервис бесплатно.
На заметку! При необходимости клиент Сбербанка может сделать любую банковскую карту приоритетной для входящих переводов. Иначе деньги будут зачисляться на любую активную карту в рублях.
Как перевести деньги с компьютера
Делать бесплатные переводы через СБП с помощью компьютера нельзя. Подключиться к платежному сервису можно только со смартфона.
Однако клиенты Сбербанка могут отправлять деньги в общем порядке согласно с тарифами банка. Доступ к услуге предоставляется через «Интернет-банк».
Перевод по номеру телефона
Сделать перевод можно по номеру телефона. Для этого владельцу счета нужно зайти в интернет-банк и выполнить следующие действия:
- Открываем меню «Платежи».
- Нажимаем вкладку «Другие сервисы» > «Перевод через СБП».
- Вводим номер телефона и название банка, в котором обслуживается получатель.
- Выбираем счет для списания денег и вводим сумму платежа.
- Проверяем корректность введенной информации.
- Подтверждаем платеж.
Деньги моментально поступят на счет получателя.
Клиенту банка партнера
Переводы участникам СБП в Сбербанке России делаются по единой схеме («Платежи» > «Другие сервисы» > «Перевод через СБП»).
А вот обычные переводы по номеру телефона осуществляются иначе. Чтобы отправить деньги со Сбербанка в другой банк, нужно зайти в раздел «Платежи» > «Другому человеку» > «В другой банк» > «По номеру телефона». Затем следует выбрать карту, указать название банка, контактный телефон, сумму платежа и подтвердить операцию.
Суммы входящих и исходящих операций в каждом банке отличаются. Размер комиссии зависит от суммы транзакции. Больше информации об условиях переводов клиентам банков партнеров тут.
Клиенту Сбербанка
Порядок отправки денег клиенту Сбербанка через СБП такой же. А вот обычные переводы делаются иначе. Пользователю нужно открыть приложение, выбрать раздел «Платежи» > «Клиенту Сбербанка». Дальше нужно следовать подсказкам системы.
Лимиты и комиссия
В ПАО «Сбербанк» действуют ограничения по сумме платежа через СБП. Если пользователь превышает установленные лимиты, то ему начисляется комиссия.
Какую сумму можно перевести
Клиенты Сбербанка могут переводить за 1 раз до 150 000 р. Сумма суточного лимита такая же. Обновление лимитов происходит через 24 часа после отправки денег. Минимальная сумма транзакции – 10 р.
Комиссия за перевод
Переводить без комиссии через СБП можно до 100 тыс. руб. ежемесячно. В случае превышения лимита пользователю придется доплачивать 0,5% от суммы платежа.
Как узнать, что получателю пришли деньги
Уведомление отправителя о зачислении денег на счет получателя в системе быстрых платежей не предусмотрено. Единственный способ получения подобной информации – обратиться к человеку, которому были отправлены средства. Перевод производится в течение 15 секунд после его подтверждения. Абоненту придет смс или пуш-уведомление.
Отправителю доступна информация только о списании денег со счета. Проверить это можно в личном кабинете интернет-банка. При необходимости можно распечатать квитанцию о платеже.
Можно ли делать переводы с кредитных карт
Отправлять деньги через СБП с кредитной карты нельзя. Граждане могут использовать только дебетовые карты.
Переводы с кредиток допускаются только в общем режиме (с карты на карту). При этом с отправителя удерживается комиссия согласно с тарифами банка.
Как отменить перевод
Подтвержденный (отправленный) перевод аннулировать нельзя. Так как деньги моментально поступают на счет получателя.
Клиентам Сбера нужно внимательно проверять данные человека перед подтверждением операции, чтобы деньги ошибочно не получил другой абонент. Возврат средств возможен только по инициативе получателя.
Трудности при подключении системы быстрых платежей
При подключении к сервису обычно не возникает трудностей. Главное — следовать указанным инструкциям или подсказкам системы. Что касается работы онлайн-сервиса, то здесь иногда могут наблюдаться временные сбои или задержки в зачислении денег на счет. В таком случае нужно обращаться в службу поддержки клиентов.
Версии телефона для доступа к функционалу СБП
Требуемая версия операционной системы для мобильного телефона на базе Android – 5.0 и выше, для iOS – 12.0 и новее.
Какие банки участвуют в СБП
Общее количество участников проекта постоянно обновляется. На дату подготовки материала к сервису было подключено более 200 организаций. Среди них – Тинькофф, Газпромбанк, Альфа-Банк, ВТБ, Райффайзенбанк, Промсвязьбанк, НКО ЮМани и МОБИ. Деньги. Актуальная информация доступна на сайте СБП.
Как отключить систему быстрых платежей
Отключение сервиса производится в личном кабинете онлайн-банкинга. Пользователю нужно зайти в раздел «Настройки» > «СБП» > «Подключение к СБП». Затем следует деактивировать входящие/исходящие переводы.
Достоинства и недостатки СБП Сбербанк
Плюсы сервиса в Сбербанке России:
- Моментальные переводы внутри системы.
- Минимум данных для отправки денег (номер телефона и название банка).
- Деньги можно отправлять бесплатно в пределах месячных лимитов.
К минусам сервиса можно отнести запрет на переводы с кредитных карт и отсутствие возможности подключиться к сервису через компьютер. Еще один недостаток – переводы через СБП доступны только в рублях.
Вопросы и ответы
№1. Можно ли делать переводы в другие банка?
Клиенты Сбербанка России могут отправлять деньги в любой банк, который подключен к платежной системе.
№2. Можно ли в Сбербанке делать переводы с кредитной карты?
Отправлять деньги через СБП можно только с действующей дебетовой карты. Использование кредиток не допускается.
№3. Сколько денег можно отправить в сутки через СБП?
Суточный лимит составляет 150 тыс. руб. Минимальная сумма денежного перевода – 10 р.
№4. Можно ли отправлять деньги нерезидентам РФ?
Переводы через СБП в Сбербанке можно осуществлять не только резидентам, но и нерезидентам РФ. Услуга доступна с 12.09.2020 года.
№5. Можно ли делать переводы через СБП на компьютере?
Подключиться к платежному сервису пользователи могут только с помощью приложения «Сбербанк Онлайн».
№6. В чем подвох системы быстрых платежей в Сбербанке?
Здесь нет никаких подвохов. Сервис открывает гражданам новые возможности. Главное — правильно пользоваться системой быстрых платежей в Сбербанке. Речь идет об установке мобильного приложения, настройках переводов и соблюдении месячных лимитов.
Заключение
Проект СБП позволил сократить продолжительность операций и снизить расходы граждан. Деньги доставляются на счет получателя мгновенно. Пользователи могут делать переводы между своими счетами или отправлять денежные средства другим людям. Подключиться к платежному сервису можно с помощью телефона. Нужно лишь установить мобильное приложение.
Для отправки денег требуется минимум данных о получателе. Минус сервиса – пользователям доступна только одна валюта (рубли).
Источник: www.sravni.ru
Как включить систему быстрых платежей в сбербанке онлайн на андроид
Если кто не знает и не пользуется функцией системой быстрых платежей — рекомендую начать это делать.
Благодаря системе быстрых платежей, в дальнейшем (СБП) — вы сможете переводить деньги с приложения сбербанк в другие банки по номеру телефона без снятия процентов. В месяц можно переводить до ста тысяч рублей со своего счета в другие банки получателя без комиссии.
Пример — у меня есть два открытых счета в разных банках. Сбербанк и Альфа-банк. Чтобы перевести мне деньги с Альфа банка в Сбербанк — за мой перевод возьмут проценты.
Вот, что-бы эти проценты не платить, мы и подключим в обоих банках систему быстрых платежей
Ещё важный плюс системы быстрых платежей — больше вам не нужно опасаться, что при переводе ваши деньги могут зависнуть на несколько дней. СБП — гарантирует мгновенное пополнение баланса у получателя.
Еще системой быстрых платежей можно расплачиваться за разные услуги в приложениях. Например можно прямо с телефона пополнить баланс карты Тройка
Включаем систему быстрых платежей в приложении сбербанк онлайн
Так повелось, что большинство Россиян — пользуются услугами Сбербанка. Поэтому давайте рассмотрим на примере этого банка — как подключиться к системе быстрых платежей
Первым делом переходим в приложение Сбербанк Онлайн -которое установлено на вашем телефоне.
В открывшемся приложении сбера — нажимаем на свою фото или на три точки
В своем профиле выбираем пункт Настройки
Листаем почти в самый низ, до раздела Другие — и в этом разделе мы увидим пункт включения системы быстрых платежей
Нажимаем на этот пункт.
В этом окне представлены два варианта подключения.
Первый вариант — подключить входящие переводы к системе быстрых платежей.
Второй вариант — подключить исходящие переводы по системе быстрых платежей
Подключаем входящие переводы по системе быстрых платежей
И так подключение входящих переводов нужно нам для того — что-бы иметь возможность приема переводов которые были отправлены на ваш номер телефона по системе быстрых платежей от других пользователей которые обслуживаются в другом банке.
Нажимаем кнопку подключить
Входящие переводы по системе быстрых платежей у нас подключились.
Если вы используете несколько карт одного банка — вам нужно выбрать приоритетную карту на реквизиты которой будут приходить деньги по системе быстрых платежей. Иначе денежные переводы могут поступить на любую рублёвую вашу карту.
Подключаем исходящие переводы по системе быстрых платежей
Теперь подключаем Исходящие переводы по системе быстрых платежей — это означает, что мы подключаем возможность самому отправлять деньги клиентов других банков по сбп
Нажимаем кнопку подключить — и подключаемся.
Теперь у вас появилась возможность отправлять деньги клиентам других банков по системе быстрых платежей без комиссии. Напомню ещё раз в месяц без комиссии разрешено переводить до 100000 тысячи рублей.
Как отправить перевод по системе быстрых платежей через сбербанк онлайн в телефоне андроид
Давайте теперь рассмотрим как переводить деньги по системе быстрых платежей через сбербанк онлайн получателю другого банка.
Открываем приложение Сбербанк-Онлайн, если у вас несколько банковских карт — выбираем карту с которой будем совершать платеж СБП
После того как вы выбрали карту — жмём кнопку оплатить или перевести
Далее мотаем список в самый конец и находим раздел Сервисы — и здесь выбираем кнопку системы быстрых платежей
В следующем окне — вводим номер телефона получателя платежа и жмем продолжить
Теперь еще раз проверяем с какой карты будет совершен платеж (можно выбирать варианты если у вас несколько банковских карт)
Вводим сумму перевода
Пишем сообщение покупателю (можно оставить поле пустым)
и нажимаем продолжить.
Следующее окно — это подтверждение нашего перевода.
Проверяем номер телефона получателя перевода
И главное мы видим комиссию за перевод. Комиссия составляет ноль рублей 0%
Ещё раз убеждаемся с какой карты будет списаны средства.
Если все поля заполнены правильно — нажимаем кнопку перевести
Приложение показывает, что перевод по системе быстрых платежей — успешно отправлен клиенту.
Теперь вы знаете как включить систему быстрых платежей в приложении сбербанка-онлайн и переводить деньги без комиссии.
Источник: telefomania.ru
Как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке
Что такое Система быстрых платежей и зачем она клиентам банков
Систему быстрых платежей (СБП) разработали Банк России и Национальная система платежных карт, чтобы повысить доступность платежных услуг и снизить их стоимость для банковских клиентов.
Система быстрых платежей — сервис для межбанковских переводов по номеру телефона. Комиссия за такие переводы отсутствует при переводах до 100 тысяч рублей в месяц между физлицами или составляет 0,5% (но не более 1,5 тысячи рублей) при превышении лимита.
Сейчас с системой работают уже более 200 банков, поэтому шансы на то, что вы сможете совершить перевод в другой банк без комиссии в пределах лимита, очень высоки.
Как работает СБП
Получить доступ к системе можно в приложении банков-участников через личный кабинет на сайте банка или мобильное приложение.
Для перевода средств на счет в другом банке важно, чтобы получатель также был подключен к СБП.
Чтобы совершить платеж, достаточно указать сумму перевода и номер телефона получателя. Отправленные таким образом средства поступят на другой счет мгновенно.
Сколько можно перевести через СБП
Согласно российскому законодательству перевести можно не более 600 тысяч рублей за месяц. При этом банки могут устанавливать собственные лимиты. Например, в Сбере сумма может составлять от десяти до 50 тысяч рублей за одну операцию и не более 50 тысяч рублей в сутки.
В месяц можно перевести до 100 тысяч рублей бесплатно, для переводов сверх этой суммы предусмотрена комиссия в 0,5% от суммы перевода, но не более 1 500 рублей.
Достоинства и недостатки СБП (Сбербанк)
К преимуществам Системы быстрых платежей в Сбере можно отнести:
- моментальные переводы через систему;
- достаточно знать только номер телефона и банк получателя;
- средства можно отправлять без комиссии в рамках месячного лимита.
Недостатком СБП является только определенный лимит для переводов без комиссии: до 50 тысяч рублей для переводов за один раз и 100 тысяч рублей в месяц.
Сбербанк начал предупреждать на странице, использующейся для ввода данных банковской карты, о том, что «для стабильной работы скоро потребуются сертификаты Минцифры», выяснил «Коммерсант». Такая страница появляется при оплате покупок в интернет-магазинах или сервисах. Эксперты рассказали, что это значит и чем грозит.
Как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке
Подключить СБП легко через мобильное приложение банка. Для этого:
- На телефоне запустите приложение «Сбербанк Онлайн».
- Войдите в раздел «Профиль».
- Выберите «Настройки», затем нажмите на пункт «Система быстрых платежей».
- Дайте согласие на обработку своих персональных данных. Нажмите на кнопку «Подключить».
Можно ли подключить Систему быстрых платежей через сайт Сбера
Подключить сервис можно в веб-версии «Сбербанк Онлайн». Для этого:
- Зайдите в личный кабинет.
- В левом углу выберите свой профиль.
- Нажмите на «Настройки» или значок шестеренки в правом верхнем углу на экране.
- Выберите раздел «Другое», а затем Систему быстрых платежей.
- Подтвердите свое согласие на обработку и передачу персональных данных.
- По желанию вы можете подключить только входящие или исходящие переводы или оба варианта.
Как переводить деньги через СБП в Сбербанке
Как перевести деньги по номеру телефона
Чтобы сделать перевод СБП по номеру телефона в интернет-банке:
- Выберите раздел «Платежи».
- Затем откройте вкладку «Другие сервисы» и «Перевод через СБП».
- Укажите номер телефона и банк получателя.
- Затем выберите счет списания средств, если у вас их несколько, и введите сумму перевода.
- Проверьте указанные данные.
- Подтвердите платеж.
- Уточните у получателя, поступили ли средства на его счет.
Как перевести деньги клиенту банка-партнера
Переводы на счета в банках-участниках СБП проводятся по одинаковому сценарию.
Для этого в мобильном приложении или веб-версии «Сбербанк Онлайн» нажмите на «Платежи», затем «Другие сервисы» и «Перевод через СБП».
А вот если вы хотите перевести средства в другой банк без использования Системы быстрых платежей, в разделе «Платежи» нажмите кнопку «Другому человеку». Затем нажмите «В другой банк» и «По номеру телефона». Укажите номер карты, название банка, номер телефона получателя, сумму и подтвердите перевод.
Комиссия зависит от суммы операции.
Переводы по Системе быстрых платежей можно будет отправлять в некоторые страны ЕАЭС уже в 2023 году. Об этом говорится в проекте основных направлений развития финансового рынка РФ на 2023–2025 годы.
Как перевести средства клиенту Сбербанка
Здесь порядок действий через СБП ничем не отличается. Обычные же переводы совершаются по-другому. Для этого в разделе «Платежи» нажмите кнопку «Клиенту Сбербанка», найдите его в списке контактов или введите номер телефона или карты вручную. Укажите сумму, сверьте данные получателя. Если все в порядке, подтвердите операцию.
Источник: www.banki.ru